**تخفيض الفائدة: هل نحن أمام تكرار للتاريخ؟**
في قرار مهم يوم أمس، أعلن الفيدرالي الأميركي عن تخفيض الفائدة بمقدار 50 نقطة أساس، وهو التحرك الأول بهذا الحجم منذ عدة سنوات. ولكن ماذا يعني هذا للأسواق؟ وكيف يمكننا قراءة هذا القرار في ضوء الأحداث التاريخية المشابهة؟
إذا نظرنا إلى
هل سمعت عن تخفيض الفائدة من قبل الفيدرالي؟
إنه الأول منذ أربع سنوات، وجاء في وقت حرج للاقتصاد الأمريكي.
ولكن لماذا أقدم الفيدرالي على هذا القرار الآن؟
وما هو مفهوم "الهبوط الناعم" (Soft Landing) الذي يسعى لتحقيقه؟
وكيف ستتفاعل الأسواق مع هذا القرار؟
دعونا نلقي نظرة أقرب.
#الأغنياء يستخدمون أموالهم في شراء أصول ترتفع قيمتها مع الوقت، وتعطيهم أرباح بدون عمل إضافي
بينما الفقراء يستخدمون أموالهم في شراء سلع استهلاكية بالتقسيط يتباهون بها بينما رصيدهم في البنك صفر
هذه قائمة بالأصول اللي مفروض تتكون منها محفظتك كمستثمر:
١- صناديق المؤشر ETFs
٢- أسهم
أخيرا صار تتبع المحفظة سهلا
انتهيت الآن من إعداد ملف تتبع المحفظة من خلال
Google Sheet + Google Finance
الملف عبارة عن جدول لتسجيل:
- رمز السهم الذي تستثمر فيه
- متوسط التكلفة في محفظتك
- عدد الأسهم التي تمتلكها
ثم يعمل الملف من خلال معادلات Google finance بصورة تلقائية ليعطيك
تغريدة المستثمر .
@naval
عن كيفية الوصول لـ الثراء بدون الحاجة إلى الحظ
How to get rich (without getting lucky)
انتشرت بصورة كبيرة لما فيها من حكمة عميقة فيما يتعلق بكيفية كسب المال وطريقة بناء الثروة.
في هذا المقال سأترجم كلامه بصورة سهلة مع إضافات مهمة
فضلها وراجعها باستمرار
محتار كيف تختار الشركة التي تريد تستثمر فيها 🧐
ولا تعرف كيف تقرأ القوائم المالية 😤
الحل الأمثل البديل هو التعرف على نسب المؤشرات المالية
أفضل طريقة للتعلم هو التطبيق العملي، هنا تطبيق للمقارنة بين أكبر شركتين إتصالات في السوق السعودي
#وارنـبافيت بدأ استثمار في سن العاشرة بـ ١١٤$
الآن ثروته تعادل 112,100,000,000$
هذه أهم 10 قواعد قالها وعمل بها في حياته
احفظها وارجع لها كل فترة لتتذكرها
القاعدة العاشرة هي الأهم
استثمار القيمة هو الذي جعل وارن بافيت أغنى مستثمر على مر العصور.
وهو ببساطة الإجابة على السؤال الأصعب:
ما هو السعر المناسب لشراء أي سهم
في هذه التغريدة سنشرح طريقة حساب قيمة الشركة بحيث تعرف السعر العادل
فضّلها حتى ترجع لها
وهات كوب شاي وركز معي
جوجل فاينانس أداة رهيبة في متابعة أداء أسواق الأسهم. ليس فقط السعر، بل وكثير من المؤشرات المالية
يمكنك استخدامها في تقييم الشركات قبل الاستثمار، أو متابعة المحفظة بعد الاستثمار
☝🏼☝🏼☝🏼
في هذه المحاضرة شرحت تفصيلا كيف تستخدم هذه الأداة المجانية
بالإضافة
المستثمر الذكي يستخدم التكنولوجيا لتسهيل استثماره. .
@Google
وفرت أداة قوية اسمها Google Finance تساعدك في التعرف على معلومات السهم وتتبع سعره
في محاضرة مجانية سأشرح كيف تستخدم جوجل فاينانس في بناء ملف متابعة محفظتك على Google Sheets
رابط التسجيل 👆
وفاة المستثمر الشهير وعالم الرياضيات جيم سايمونز
الذي استطاع تحقيق عائد ٦٦٪ على مدار ٣٠ سنة
في هذه الفيديو القصير يشرح كيف يمكنك استخدام الإحصائيات وقراءة البيانات بشكل علمي لتحقيق أرباح من حركة السوق.
وشدد على أهمية دراسة العائد والتكلفة مع حركة السوق.
أكبر اكتتاب في السوق الأمريكي لعام 2023
شركة ARM لأشباه الموصلات والرقائق.
هذه أهم المعلومات اللي محتاج تعرفها
- رمز الشركة $ARM
- مدرجة في سوق NASDAQ
- تاريخ الاكتتاب 14 سبتمبر
- السعر الأولي للسهم 51 دولار
- التقييم المستهدف 52 مليار دولار
- عملاء الشركة: أبل وجوجل
-
صدقني يا صديقي
الاستثمار أسهل مما تتخيل
هذه الصناديق الستة من أكبر شركات إدارة الأصول في العالم، تجمع لك كل شيء في محفظتك
$VOO مؤشر SP500 - فانجارد
$QQQ مؤشر NASDAQ للتقنية - Invesco
$VTI مؤشر كل السوق الأمريكي - فانجارد
$VXUS مؤشر الأسواق العالمية باستثناء أمريكا - فانجارد
استثمار 100$ في هذه الصناديق يعود عليك بعائد سنوي بهذا المقدار:
- $QQQ: $0.56
- $VOO: $1.49
- $SCHD: $3.53
- $JEPI: $10.42
- $JEPQ: $11.52
- $QYLD: $11.75
هل تمتلك واحدا من هذه الصناديق
#الإنماء و #البلاد بنكان يتنافسان كـ فرسيّ رِهان
ومن أفضل شركات النمو بإطلاق.
لذلك كثيرة هي الأسئلة عن المقارنة بينهما وأيهما يجب أن يكون في محفظة مستثمر السوق السعودي
تعالوا ننظر ماذا تقول الأرقام
مع اقتراب تحقق رؤية السعودية 2030 سينمو الاقتصاد السعودي بصورة كبيرة مما ينعكس بشكل أساسي على أرباح الشركات، وبالتالي سوق الأسهم.
لو عاوز تستفيد من هذا النمو وتستثمر في شركات سعودية ممتازة، تعالى نتعرف على أهم شركات في السوق السعودي من خلال شرح صندوق يستثمر في كامل السوق 👇
استثمار القيمة هو من جعل من وارن بافيت أغنى مستثمر على مر العصور. لأنه يشتري الشركات الممتازة بسعر أقل من قيمتها الحقيقية، ثم يحصد منها أرباحا طوال فترة امتلاكه لها، ثم يبيعها بمكسب كبير جدا.
الجميل هنا أن هذه الطريقة ليست سرا يحتكره وارن بافيت
بل هي طريقة علمية يتم تطبيقها من
خبراء المال يحاولون إيهامك أن الاستثمار صعب ومعقد
بينما الحقيقة:يمكنك أن تبدأ الاستثمار بداية من ١٠٠ دولار من خلال صناديق الـ ETF
هذه قائمة بأكبر ثلاثة صناديق ف�� العالم من حيث حجم الأصول تحت إدارة هذه الصناديق
فضلها وراجعها باستمرار
لو أنت مقبل على تأسيس شركة جديدة
اسمع لهذه النصائح من مؤسس شركة قيمتها ٣.٣ مليار دولار
- سمعتك وتاريخك مهم جدا
- رؤيتك لمستقبل الشركة مهم جدا
- حجم السوق الذي تريد العمل فيه مهم جدا
- الفكرة الاي تريد تنفيذها مهمة جداً
حقق سهم مستشفى سليمان الحبيب .
@HMG
قفزات كبيرة لتتخطى قيمة الشركة الـ 100 مليار ريال سعودي
نحاول هنا مقارنة الحبيب مع مستشفى المواساة .
@Mouwasat_hosp
من حيث المؤشرات المالية المتاحة، لنحاول استنتاج أيهما يُعد استثمار جيد الآن
هات كوب شاي وركز معي في هذه الأرقام
#الإنماء و #البلاد بنكان يتنافسان كـ فرسيّ رِهان
ومن أفضل شركات النمو بإطلاق. لذلك كثيرة هي الأسئلة عن المقارنة بينهما وأيهما يجب أن يكون في محفظة مستثمر السوق السعودي
تعالوا ننظر ماذا تقول الأرقام
يمكنك الحصول على راتب شهري من توزيعات الأرباح من خلال الاستثمار في هذه الشركات التي توزع أرباحها على أشهر متفرقة من السنة
يناير- $FDX $PEP
فبراير - $AAPL $MA
مارس- $JNJ $CVX
أبريل- $NKE $WMT
مايو- $LOW $ET
يونيو- $NEE $JNJ
يوليو- $BBY $MDLZ
أغسطس- $DE $ACN
سبتمبر- $KO $MSFT
قطاع أشباه الموصلات من أكبر القطاعات المستفيدة من ثورة الذكاء الصناعي.
شركة Nvidia وحدها حققت نمو ٢٠٠٪ العام الماضي و٩٠٪ من بداية العام
لو عاوز تستثمر في كامل قطاع أشباه الموصلات هذه أهم ٣ صناديق حققت أعلى نمو
الأخير هو الأعلى نموا
لو عاوز تستثمر في السوق السعودي كامل 🇸🇦
ولا تريد تعذب حالك بمتابعة أعمال الشركات وقوائمها المالية
وتعمل محفظة متنوعة متوازنة توزع أرباح بعد
يمكنك كل ذلك من خلال صندوق واحد فقط ومقدم من شركة استثمارات عملاقة تطمن وأنت تضع فلوسك معها
تابع معي 👇
شركة #فانجارد عندها صندوق لكل شيء تقريبا
مع الأخذ في الاعتبار أنها أقل رسوم من كل الشركات الأخرى
$VB ~ شركات صغيرة
$VOO ~ مؤشر SP500
$VTV ~ شركات قيمة
$VNQ ~ عقارات
$VUG ~ شركات نمو
$VTI ~ كل السوق الأمريكي
$VWO ~ الأسواق الناشئة
$VYM ~ توزيعات أرباح
$VIG ~ توزيعات + نمو
المستثمر الذكي يستخدم التكنولوجيا لتسهيل استثماره. .
@Google
وفرت أداة قوية اسمها Google Finance تساعدك في التعرف على معلومات السهم وتتبع سعره
في محاضرة مجانية سأشرح كيف تستخدم جوجل فاينانس في بناء ملف متابعة محفظتك على Google Sheets
رابط التسجيل 👆
كثير منا يحجم عن الاستثمار في أسواق المال بسبب عدم الفهم الصحيح لمبدأ العائد على الاستثمار!
يقول العائد قليل جدا ولا فائدة منه
فهل هذا القول صحيح
وكيف تحسب العائد الصحيح على الاستثمار
وكيف تقارنه مع غيره من أدوات الاستثمار الأخرى
أسئلة مهمة جدا وتحتاج تركيز هات كوب شاي وركز معي
تبغى تبدأ الاستثمار في 2024 و لا تعرف من أن تبدأ وكيف تختار شركات محفظتك
لا تعذب حالك وفكر بعقلية مديري صناديق الـ ETF
سأشرح لك هنا كيف يفكر مدير أكبر صندوق في العالم $SPY
فضّلها وارجع لها كل ما تريد تعديل محفظتك
قرار اختيار الشركات للاستثمار يحتاج لقراءة وفهم القوائم المالية لكل شركة.
لو لم يكن لديك الوقت أو الخبرة لقراءة القوائم المالية، هذه خمسة نسب لابد أن تفهمها وتراجعها قبل أن تأخذ قرار الاستثمار.
الرسوم تأكل كثيرا من أرباحك في الاستثمار. وهذه هي مشكلة الاستثمار الآلي كما ذكرت
لو عاوز تبني محفظة استثمارية بنفس طريقة الاستثمار الآلي في شركات تمرة وأبيان وملاءة، بدون ما تضطر تدفع الرسوم
تابع معي الطريقة هنا
مع الزيادة الكبيرة في التضخم وحاجتنا كلنا لتنمية أموالنا، زاد انتشار الاستثمار من خلال مستشار مالي آلي بصورة كبيرة
أهم شركات تقدم الخدمة هي
تمرة
أبيان
ملاءة
السؤال لـ #المستثمرـالذكي أين تستثمر أموالك بين هذه الثلاثة
هنا تجد الإجابة 👇👇👇
ما هي الأسهم الحلال في #السوقـالأمريكي؟
سؤال يشغل بال كل من يبدأ في الاستثمار
فما هو تعريف الأسهم الحلال
وكيف يتم تقييم الحِل من الحُرمة
وكيف يتعرف المستثمر على وضع الشركة
وما هي أمثلة الأسهم القيادية الحلال
اعمل لايك لو مشغول، وارجع لها لاحقا
إذا كنت مستثمر في سوق الأسهم وتستخدم أكتر من محفظة (مثل حال الأغلب)
فأنت تحتاج لتقنيات تساعدك على متابعة نمو استثماراتك وحجم توزيعات الأرباح على كامل المبلغ المستثمر
هذه بعض المواقع المجانية التي استخدمها لتتبع محفظتي 👇🏼👇🏼👇🏼
شركته الآن رابع أكبر شركة في العالم من حيث القيمة السوقية
مؤسس $NDVA ينصح خريجي الجامعة قائلاً أن النجاح يكون حليف الشخصية، وليس الذكاء
والشخصية يتم تكوينها وصقلها من خلال التجارب والمشاكل التي تولد قابلية للمواجهة والتكييف
فيديو يستحق التدريس
شركة #فانجارد عندها صندوق لكل شيء تقريبا
مع الأخذ في الاعتبار أنها أقل رسوم من كل الشركات الأخرى
$VB ~ شركات صغيرة
$VOO ~ مؤشر SP500
$VTV ~ شركات قيمة
$VNQ ~ عقارات
$VUG ~ شركات نمو
$VTI ~ كل السوق الأمريكي
$VWO ~ الأسواق الناشئة
$VYM ~ توزيعات أرباح
$VIG ~ توزيعات + نمو
لمن يبحث عن بناء محفظة جديدة:
- بدون دفع رسوم صناديق
- بدون الخوف من الشركات غير الموافقة للشريعة
نصيحتي لك:
تتبع حركة رأس المال
هذه أكبر المراكز في صندوق $VOO (نمو)
1. $AAPL
2. $MSFT
3. $AMZN
4. $NVDA
5. $GOOGL
وهذه أكبر المراكز في صندوق $SCHD (توزيعات)
1. $CSCO
2. $AMGN
3.
سوق الأسهم فيه آلاف الشركات..
لكن هل تعرف أن هذه الشركات يمكن تقسيمها إلى خمسة مجموعات تقدر تستخدمها في تنويع محفظتك بحسب أهدافك المالية
- العمالقة الكبار: $MSFT $AAPL
- أسهم نمو: $SQ $SHOP $CRM
- أسهم توزيعات: $ABBV $JNJ
- أسهم موسمية: $JPM $GM $DAL
- أسهم دفاعية: $PG $GIS
صناديق الـ ETF التي توزع أرباحًا خيارًا ممتاز للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ساكن
تختلف "أفضل" صناديق الـ ETF حسب عوامل مثل العائد، نسبة المصاريف، الأداء التاريخي، وتركيبة المحفظة.
إليك بعض من أفضل صناديق الـ ETF لتوزيعات الأرباح في السوق الأمريكي:
أكثر ما يمنعك من الاستثمار هو عدم معرفتك بأصول الاستثمار
وأكثر ما يخسّرك فلوس هو استثمار في أصل غير مناسب لك
في هذه الدورة المجانية أشرح لك أنواع الأصول
ودرجات المخاطر
وكيفية تكوين محفظة مناسبة لظروفك وأهدافك
لو تسأل عن الصناديق التي تحقق أفضل أداء في السوق الأمريكي
هذ أعلى ١٠ صناديق من حيث النمو:
رمز الصندوق | العائد آخر 5 سنوات
10 $QLD | 340%
9 $ROM | 410%
8 $TQQQ | 420%
7 $SMH | 397%
6 $GBTC | 456%
5 $TECL | 586%
4 $SOXL | 627%
3 $FNGO | 878%
2 $FNGU | 1174%
1 $USD | 1330%
ما حجم المحفظة الذي تحتاجه حتى يمكنك الوصول إلى الحرية المالية:
احسب قيمة نفقاتك الشهرية شامل كل شيء.
ثم اضربه في ١٢ لتحسب القيمة السنوية لنفقاتك.
اضرب الرقم في ٢٥ لتحصل على حجم المحفظة المطلوب
الآن يمكنك أن تسحب ٤٪ من حجم المحفظة سنويا لتغطي نفقاتك؛ وتكفيك هذه المحفظة لمدة ٣٠
6️⃣قاعدة ال 4% الشهيرة
لو عندك محفظة اسهم قيمتها 2.5 مليون ريال
اول سنة تبيع او تجمع ارباح منها تساوي 4%
= 100 الف ريال لتعيش بها
وبعدها كل سنة تسحب نفس المبلغ او ما يماثله بعد حساب التضخم
يعني ثاني سنة كريالات ممكن تضطر تسحب مبلغ اعلى من اول سنة حتى تعيش بنفس مستواك المعتاد
المستثمر الذكي يعلم أنه لا أرباح تأتي بدون مخاطر. وأن التناسب بينهما طرديا.
لذلك عندما تسمع أن $TSLY يوزع أرباح تتخطي 60% عليك أن تسأل نفسك عن درجة المخاطر خلف هذا الاستثمار
هيا بنا نلقي نظرة قريبة على صندوق $TSLY
تأكد من قراءة هذا المقال قبل الاستثمار
فضله لو ما عندك وقت
هل سمعت عن صندوق $TSLY وتوزيعاته العملاقة التي تصل إلى أكثر من 60%؟
هل تريد الاستثمار في هذا الصندوق، لكن خائف من المخاطر التي ينطوي عليها؟
هل تريد أن تعرف إن كان هذا هو الاستثمار الأنسب لك أم لا؟
تابع معي مقال الغد بإذن الله
سأنشر شرح مفصل عن طريقة عمل الصندوق
وكيف تستفيد منه
تعالوا نفكر بـ عقلية مدير صندوق من صناديق الـ ETF
لو تريد تبني صندوق (محفظة) بحيث تحقق شرطين:
- نمو وزيادة في رأس المال
- توزيعات أرباح منتظمة ومستمرة
- وفي نفس الوقت تحقق تنوع بين القطاعات المختلفة
ركز معي هنا 👇
مثال عملي على Call Option
---
نفترض أنك تتوقع ارتفاع سهم أبل في خلال شهر من سعر ١٠٠ دولار إلى سعر ١٢٠ دولار
بدلا من أن تشتري ١٠٠ سهم أبل بقيمة ١٠,٠٠٠ دولار وتتحمل كل هذه المخاطرة
تذهب لتشتري Call Option بأن لك الحق في أن تشتري ١٠٠ سهم من أبل بسعر ١٠٠ دولار خلال شهر ..
لا تستثمر في صناديق
@YieldMaxETFs
مهما كانت أرباحها عالية قبل أن تقرأ هذا المقال عن عقود الخيارات أو Options Contract
هنا نشرح الموضوع بسهولة، مع ضرب أمثلة
فضله وارجع له لو ما عندك وقت
في عام 2022 استثمرالصندوق السعودي وصندوق أبوظبي ما مجموعه 4مليار دولارفي البورصة المصرية
والتي حققت نمو268% في آخر 10سنوات
ونمو 24%في2022
السوق المصري فيه ميزة غير عادلة ترفع قيمته على أسواق المنطقة وهي أنه يخدم أكثر من 100مليون إنسان
هيا بنا نتعرف على أكبر30شركة في السوق المصري
العقار أم الأسهم؟
أنا شخصيًا وقعت ضحية لهذا التردد كثيرا؛ وتحت تأثير
@theRealKiyosaki
في كتاب الأب الغني جمعت الكثير من الأصول العقارية، والقليل من الأسهم.
ثم أثبتت لي التجربة أن الأسهم فعلا هي ما تحقق النمو الحقيقي للثروة والعائد الأعلى على الاستثمار
العقار أم الأسهم؟
من أكثر الأسئلة التي تتم مناقشتها بشكل مستمر عند الحديث عن الاستثمار.
للإجابة على هذا التساؤل سوف نستعرض في هذه السلسلة بعض البيانات التاريخية لتوزيع و نمو الثروات في أمريكا منذ 1990.
و كذلك مقارنة نوعية الأصول التي تمتلكها كل طبقة اجتماعية و مقارنة ثرواتهم.
لو عاوز محفظة فيها تعرض عالي لقطاع التقنية بدون الدخول في أسواق الإعلانات أو السيارات (اللي تعتبر موسمية نوعا ما)
صندوق VGT يحقق لك هذا التنوع
يعتبر صندوق منخفض الرسوم= 0.1%
نمو آخر خمس سنوات 163% = متوسط سنوي 32.6%
هذه أهم شركات في الصندوق 👇🏼👇🏼
لو تبحث عن استثمار في صندوق يشترط موافقة الشريعة
صندوق $SPUS من شركة Sharia Portfolio يشترط موافقة الشركات داخل استثمارات الصندوق لمعايير الشريعة الإسلامية
نمو الصندوق من بداية العام 16.5%
رسوم الصندوق مرتفعة 0.45% = بمعنى 4.5 دولار عن كل 1000
توزيعات الأرباح هي أحد صور مصادر الدخل السلبي الذي لا يتطلب منك أي عمل إضافي
محفظتي الحالية توزع $341 سنويا
والمستهدف الأول بإذن الله هو $1200 سنويا
بمعدل 100$ شهريا
المستثمر الشهير بيتر لينش يتكلم عن أهم ما ينظر له المستثمر عند شراء سهم في شركة قائلا
- أنظر إلى القوائم المالية
- أنظر إلى حجم الديون وحجم الماش المتوفر لدى الشركة
- أنظر إلى طبيعة عمل الشركة وهل هناك احتمال أن تنمو نموا كبير مستقبلًا
يحاول خبراء المال إيهامك أن الاستثمار صعب ليربحوا من وراءك. بينما الأمر ليس بهذه الصعوبة التي قد تتخيلها.
هذه محاضرة 100 دقيقة أشرح لك فيها كل ما تريد معرفته عن مبادئ الاستثمار:
- ما هو الفارق بين الادخار والاستثمار
- ما هو تعريف الاستثمار
- ما هي
الأصول والالتزامات - ما هو الفرق بين الأغنياء والفقراء
دائما ما يقال إن الحكم على الشيء فرع على تصوره
ولذلك فمن الصعب تخيل أحدا قادرا على الوصول إلى الثراء بدون أن يف��م كيفية حركة المال في حياته فطريقة عمل المال هي ما تجعل المرء قادرا على التحكم فيه
يلا نتعلم كيف يعمل المال 👇
إذا ثار الناس في التنقيب عن الذهب، فإن أكثر الرابحين هم من يبيعون أدوات الحفر.
كذلك في ثورة الذكاء الصناعي، أكثر الرابحين هم من يبيعون أدوات بناء الذكاء الصناعي، أو بعبارة أخرى:
شركات الرقائق الإلكترونية
صندوق SMH متخصص في الاستثمار في شركات الرقائق الإلكترونية
من أهم قواعد الاستثمار
Follow the money
أي اتبع رأس المال
بمعنى شوف المستثمرين الكبار أين يضعون أموالهم وتتبعهم
هذه محفظة مدير أكبر صندوق تحوط "راي داليو"
ورأيي أنها محفظة توزيعات وحفظ لرأس المال، وليست محفظة نمو.
Ref:
@getbaraka
قرار اختيار الشركات للاستثمار يحتاج لقراءة وفهم القوائم المالية لكل شركة.
لو لم يكن لديك الوقت أو الخبرة لقراءة القوائم المالية، هذه خمسة نسب لابد أن تفهمها وتراجعها قبل أن تأخذ قرار الاستثمار.
فضلها وارجع لها باستمرار في تحليل أي شركة:
لا تستثمر في صناديق
@YieldMaxETFs
مهما كانت أرباحها عالية قبل أن تقرأ هذا المقال عن عقود الخيارات أو Options Contract
هنا نشرح الموضوع بسهولة، مع ضرب أمثلة
فضله وارجع له لو ما عندك وقت
شركة .
@Vanguard_Group
عملاق إدارة الأصول العالمية.
مؤسسها هو سي بوجل، مخترع فكرة الاستثمار في المؤشرات بأقل رسوم ممكنة.
عندها صناديق لكل شيء في عالم الاستثمار
$VUG شركات النمو
$VOO مؤشر SP500
$VTI كامل السوق الأمريكي
$VYM توزيعات أرباح
$VIOG شركات صغيرة
$VNQ عقارات
$VIG
أعدت قائمة القراءة لـ #عام_2022
12 كتاب -بافتراض قراءة كتاب كل شهر-
موزعة على موضوعين أساسين:
1- الثقافة المالية، وكيفية الوصول إلى #الحرية_المالية
2- الصحة العقلية والنمو الذاتي
تابع هذه التغريدة فيها معلومات قيمة 👇👇👇
بناء المحفظة الاستثمارية لا يفترض أن يكون خبط عشواء، نتبع فيه ترندات تويتر
بل هو نظام علمي له مدخلات محددة بحيث يطلع لنا المخرجات السليمة.
لذلك دوما أبدأ الاستشارات المالية بهذه الأسئلة شديدة الأهمية على بساطتها؛ حتى أتمكن من مساعدتك في بناء المحفظة المناسبة لظروفك:
١- ما هو
لن تبلغ الحرية المالية إلا لو كانت أموالك تعمل من أجلك لتدر عليك الدخل وأنت نائم
أحد أفضل الطرق إلى ذلك هو الاستثمار في أسهم وصناديق توزيعات الأرباح
هنا سأعطيك 5 من أفضل صناديق توزيعات الأرباح، وأعلاها من حيث العائد
تابع معي 👇👇👇
لو استثمرت مليون دولار في هذه الصناديق
هذه هي توزيعات الأرباح التي ستحصل عليها سنوياً
QQQ: $5,600 -
- VOO: $13,700
- SCHD: $34,500
- JEPI: $75,800
- JEPQ: $91,600
- QYLD: $118,400
هل تمتلك أسهم في أي من هذه الصناديق ؟
كتاب #سيكولوجية_المال من أحسن الكتب التي تتكلم عن المال التي قرأتها في حياتي. بصراحة كان له أثر كبير على طريقة تفكيري في كثير من الأموال المالية وليس فقط الاستثمار.
من شدة حبي للكتاب لخصته عشان أرجع له باستمرار
فكرت أنه من المفيد أن أنشر الملخص حتى يستفيد منه الجميع
تفضل ...
كلنا نريد أن نبدأ في الاستثمار حتى نصل للحرية المالية
أغلب الأحيان يكون المانع هو عدم المعرفة والخوف من ضياع المال
صناديق ETF توفر الحل الأمثل لهذه المشكلة، وبقدر أقل من المخاطر
في هذه المحاضرة سنشرح كيف يمكنك أن تبني ثروة من خلال هذه الصناديق
١٠مقاعد
أحد المشاكل النفسية في الاستثمار هي أن الناس تتجه فقط إلى الشركات المشهورة، كلنا نريد أسهم في
@Apple
و
@Google
ولا نبحث عن غيرها.
بينما توجد كثير من الشركات عالية الجودة عالية التوزيعات لا يهتم بها الناس لأنها ليست على نفس الدرجة من الشهرة.
إليك عشرة شركات منتظمة في التوزيعات
بناء محفظة توزيعات أرباح يحتاج شركات مستقرة في التوزيع لفترات زمنية طويلة، وكذلك تزيد التوزيعات مع الوقت.
هذه قائمة بأفضل الشركات
ملوك التوزيعات - ٥٠ سنة توزيعات
🥤 $KO
😷 $JNJ
🧰 $LOW
أرستقراطية التوزيعات - ٢٥ سنة توزيعات
🏠 $O
🚜 $CAT
🍔 $MCD
شركات توزيعات ونمو في ذات الوقت
ليس بالضرورة أن يكون الاستثمار أمرا معقدا
يمكنك أن تبني ثروة من خلال امتلاك هذه الستة صناديق التي تغطي كل أنواع الأصول والتنوع الجغرافي
$VOO S&P 500 مؤشر
$QQQ Nasdaq 100 مؤشر
$VTI كامل السوق الأمريكي
$VXUS الأسواق العالمية -ما عدا أمريكا-
$SCHD توزيعات أرباح
$VNQ عقارات
يمكنك الحصول على راتب شهري من توزيعات الأرباح من خلال الاستثمار في هذه الشركات التي توزع أرباحها على أشهر متفرقة من السنة
يناير- $FDX $PEP
فبراير - $AAPL $MA
مارس- $JNJ $CVX
أبريل- $NKE $WMT
مايو- $LOW $ET
يونيو- $NEE
يوليو- $BBY $MDLZ
أغسطس- $DE $ACN
سبتمبر- $KO $MSFT
أكتوبر -
الاستثمار في شركة بدون الاطلاع على أساسياتها المالية والتأكد من قوتها يعتبر بمثابة انتحار مالي.
موقع TradingView يعتبر من أقوى المواقع والتطبيقات التي تعطيك معلومات وافية عن مؤشرات الشركة المالية. لكن المشكلة ما حد يعرف يستخدمه
في هذه المحاضرة المجانية
قاعدة وارن بافيت الأولى في الاستثمار هي أن لا تخسر المال
والقاعدة الثانية هي: تذكر القاعدة الأولى 😅
لكن ما السبب 🧐
هذا الشكل بالأسفل يوضح السبب
تعويض الخسارة يحتاج ربح مضاعف
يعني خسارة ٥٠٪ من قيمة سهم. تحتاج أرباح ١٠٠٪ لتعويضها.
السؤال:
كيف أتجنب الخسارة 👇🏼
سوق الأسهم السعودي رقم 11 عالميا من حيث القيمة السوقية
من أكبر 20 سوق في العالم من حيث السيولة
مع نمو 40.5% آخر خمس سنوات
ونمو 5.4% منذ بداية عام 2023
لو تفكر تستثمر في السوق السعودي لازم تعرف أكبر 20 شركات لأن هذه الشركات هي التي تقود حركة المؤشر
تابع معي ... 👇👇👇
ما هي الفترة الزمنية التي تحتاجها لمضاعفة رأس مالك؟
لإجابة هذا السؤال أنت تحتاج تستخدم قاعدة 72
وهي ببساطة قسمة 72 على نسبة العائد على الاستثمار من الأصل الذي تستثمر فيه
لو تستثمر في S&P500
يعطيك متوسط 10٪ سنويا
هذا معناه تحتاج 7.2 سنة لمضاعفة رأس المال
…
لو عاوز تحصل على توزيعات أرباح نقدية من #السوق_الأمريكي بدون ما تضطر تخسر ٣٠٪ ضرائب. هذا هو الحل:
استثمر في شركات مدرجة في السوق الأمريكي، لكن مقرها الرئيس ليس على أرض أمريكية.
هذه أمثلة ببعض الشركات العملاقة، التي ينطبق عليها هذا الشرط:
شركة (Shell) $SHEL للبترول، مقرها لندن،
قررت تبدأ تستثمر 🤑
لكن ما عندك أي خبرة في الأسهم، وما عندك وقت تتابع المحفظة وأخبار الشركات وأوقات التوزيعات 🫤
هات ورقة وقلم، وكوب شاي وركز معي ... 👇👇👇
كتاب المستثمر الذكي من أكثر الكتب التي استفدت وتعلمت منها في عالم الاستثمار.
وهو كتاب كبير الحجم مليء بالمصطلحات والمنحنيات، لكنه بمثابة المرجع الذهبي لكل مستثمر 🤑
لو ما عندك وقت لقراءة الكتاب فهذه 🔟 نقاط تلخص لك الكتاب
احفظها وارجع لها كل فترة للمراجعة.
من أعظم كتب الاستثمار على الإطلاق هو كتاب «المستثمر الذكي» للمستثمر «بنيامين جراهام» والذي يُلقب بالأب الروحي لمدرسة استثمار القيمة، وهو مُعلم «وارين بافيت».
قال «بافيت» عن الكتاب أنه أفضل كتاب كُتب عن الاستثمار.
في سلسلة من التغريدات نلخّص أهم 10 دروس من كتاب «المستثمر الذكي».
حتى تصل إلى #الحرية_المالية تحتاج
-تعيش وفق ميزانية
-تفهم مبادئ الاستثمار وأنواع الأصول وتقييم المخاطر
- تتعلم كيف تبني محفظة أصول استثمارية تناسب أهدافك
- تفهم كيفية تقييم الشركات حتى تستفيد من تقلبات السوق
- تتابع محفظتك باستمرار
هذه منتجات رقمية تساعدك في هذه المراحل
هذا هو الدخل السنوي الذي تحصل عليه من استثمار 1000 دولار في هذه الشركات العملاقة.
🍎 $APPL $5.40
💳 $MA $5.70
🛒 $COST $7.20
🖥️ $MSFT $8.30
🍕 $DPZ $13.60
👟 $NKE $13.80
🛍️ $WMT $14.30
☕️ $SBUX $23.20
🍔 $MCD $24.50
🛠️ $HD $28.60
🥤 $PEP $30.20
😷 $JNJ $30.30
🛢️ $CVX $36.80
💊
مع فرحة #العيد اجتزت بحمد الله امتحان الدورة الثانية من شهادة Investment Managment
المقدمة من جامعة جينيف
@unige_en
بالتعاون مع بنك
@UBS
عنوان الدورة Metting Investors Goals
وتناقش الدورة هذه الموضوعات:
...
القاطع الصحي دائما ما أثبت أنه قطاع مهم جدا للاستثمار فهو يحقق نموكبير وفيه توزيعات أرباح ممتاز
هنا سأقارن لك بين أشهر شركتين في القطاع الصحي
$JNJ جونسون
$PFE فايزر
بحيث تتعلم كيفية تحليل الشركات والاختيار بينها، وكذلك أي الشركتين تختار
الموضوع مهم وشيق، هات كوب شاي وركز معي
أهم نصيحة لو تبدأ تبني محفظتك الآن هي:
اتبع حركة رأي المال
#وارن_بافيت معروف أنه أنجح وأغنى مستثمر في العالم
هذه أكبر الشركات في محفظته
🍎 $AAPL - Apple 51.0%
🏦 $BAC - Bank of America 8.5%
💳 $AXP - American Express 7.6%
🥤 $KO - Coca Cola Co 6.9%
⛽️ $CVX - Chevron Corp
أشهر قواعد الاستثمار وأسهلها هي
Follow the Money
أي اتبع رأس المال، لأنه عادة ما يكون لأصحاب رؤوس الأموال جيوش من المحللين الذين يختارون لهم
تعالوا نحلل استثمارات 4 من أكبر صناديق الاستثمار لننظر أكبر 10 استثمارات لديهم، حتى نفهم أين يذهب المال في 2023
أشهر قواعد الاستثمار وأسهلها هي
Follow the Money
أي اتبع رأس المال، لأنه عادة ما يكون لأصحاب رؤوس الأموال جيوش من المحللين الذين يختارون لهم
تعالوا نحلل استثمارات 4 من أكبر صناديق الاستثمار لننظر أكبر 10 استثمارات لديهم، حتى نفهم أين يذهب المال في 2023
الـ ريت REIT
Real Estate Investment Trust
هو صندوق استثماري موجه للاستثمار في العقارات فقط لا غير. ويكون متاح للتداول في سوق الأسهم.
يستخدم الصندوق أموال المستثمرين في شراء وتأجير العقارات بجميع أنواعها: السكني، التجاري، أبراج المحمول، مراكز البيانات، وغيرها. ثم يقوم بتوزيع ٨٠٪
إدارة المحفظة فن، مش عن عن
المستثمر الذكي حقا هو من يستطيع إدارة محفظته بنجاح وسط الأزمات كما يقود القبطان السفينة وسط الأمواج
هذه المحاضرة👆👆 أشرح لك في 150 دقيقة بالمثال العملي كيف يمكنك إدارة محفظتك بنجاح
- كيف توازن بين المخاطر والأرباح في محفظتك
..
بنجامين جراهام هو أول من اخترع فكرة استثمار القيمة، وشرحها في كتابه المستثمر الذكي. وهو أستاذ وارن بافيت أغنى مستثمر حتى الآن
قام جراهام بوضع معادلة لحساب القيمة العادلة لأي شركة قبل الاستثمار فيها
تعال معي نشرح هذه المعادلة مع تطبيقها
فضّلها وارجع لها قبل أي استثمار
طريقة تقييم الشركات المشروحة في التغريدة السابقة صعبة بعض الشيء، وتحتاج الكثير من جمع الأرقام المبعثرة في القوائم المالية، والكثير من الافتراضات
لذلك وضع بنيامين جراهام (أستاذ وارن بافيت) هذه المعادلة المعروضة في الصورة لتسهيل تقييم أي شركة بصورة سعرية لتعطيك تصور أولي عن النطاق
بناد على الشرح في التغريدة السابقة
قمت ببناء هذه المحفظة، بحيث تحقق هذه الشروط:
- الهدف الرئيس هي توزيعات الأرباح
- محاولة تعويض الخسائر المحتملة من TSLY ، QQQY عن طريق النمو المتوقع لـ SCHD
SCHD = 50%
JEPI = 15%
JEPQ = 15%
TSLY = 10%
QQQY = 10%
وكانت هذه هي النتائج 👇👇👇
المستثمر الذكي يعلم أنه لا أرباح تأتي بدون مخاطر. وأن التناسب بينهما طرديا.
لذلك عندما تسمع أن $TSLY يوزع أرباح تتخطي 60% عليك أن تسأل نفسك عن درجة المخاطر خلف هذا الاستثمار
هيا بنا نلقي نظرة قريبة على صندوق $TSLY
تأكد من قراءة هذا المقال قبل الاستثمار
فضله لو ما عندك وقت
حياكم الله
نحن لا نتعلم شيئا في مدارسنا عن المال! لذلك طبيعي أن نرى كثيرعندهم مشاكل مالية
كان أصعب شيء واجهني عندما بدأت رحلتي إلى الحرية المالية هي البحث عن محتوى عربي سهل للتعلم
في هذه التغريدة سأترك لك كل المقالات التي كتبتها عن #الحريةـالمالية
فضلها لأني سأحدّثها باستمرار
مع الزيادة الكبيرة في التضخم وحاجتنا كلنا لتنمية أموالنا، زاد انتشار الاستثمار من خلال مستشار مالي آلي بصورة كبيرة
أهم شركات تقدم الخدمة هي
تمرة
أبيان
ملاءة
السؤال لـ #المستثمرـالذكي أين تستثمر أموالك بين هذه الثلاثة
هنا تجد الإجابة 👇👇👇
مؤشر S&P500 لأكبر 500 شركة في أمريكا يحقق قمة تاريخيّة ويتخطى حاجز الـ 5,000 نقطة لأول مرة في تاريخه.
لو عاوز تستثمر في المؤشر هذه أفضل 4 صناديق
1️⃣
$SPY من شركة SPDR
دا أكبر صندوق من حيث حجم الأصول
تقريباً لا أحد أكثر ذكاء من السوق
شراء صناديق المؤشر كانت ومازالت واحدة من أكثر استراتيجيات الاستثمار نجاحا
هذه 4 من أكبر صناديق المؤشر نمواً آخر خمس سنوات:
VGT لمؤشر شركات التكنولوجيا
SCHG لمؤشر S&P 500
SMH لمؤشر أشباه الموصلات
SPUS لمؤشر أكبر الشركات الشرعية
الاستثمار عادة ما يرتبط بأنه عملية معقدة وتحتاج الكثير من العمل على الأرقام
لكن التقنية حلت هذه المشاكل
هذه قائمة بأهم المواقع والتطبيقات التي يمكنك أن تستخدمها لإدارة محفظتك بسهولة ويسر كالمحترفين
أنا أستخدم
Trading View
ETFdb
Interactive Brokers
Yahoo Finance
وأنت؟
مؤشر S&P500 موزع بين أحد عشر قطاع
تحتاج أن تعرف هذه القطاعات، ووزنها في المؤشر، حتى تقوم بتوزيع محفظتك عليها كل بحسب وزنه:
١- التكنولوجيا - ٢٣.٧٪
٢- الرعاية الصحية - ١٥.١٪
٣- التجزئة - ١١.٤٪
٤- البنوك والخدمات المالية - ١٣٪
٥- الإتصالات - ٨٪
٦- الصناعة - ٨.٣٪
٧- السلع الأساسية -
هبوط ناعم أو هبوط غير ناعم
إنفجار أكبر فقاعة أو استمرار في الصعود
التاريخ يقول أنه لا شيء يمكنه أن يتغلب على مستثمر عنده خطة واضحة للمستقبل
يمكن الحكمة الوحيدة التي تعلمتها أنا شخصيا من انهيار كوفيد هي
حاول تكون دوما جاهز ب كاش لا يقل عن ١٠٪ من محفظتك
مستثمر جديد دخل للتو عالم الاستثمار، وطلب مني إدارة محفظته
طلبت منه مشاركة الرحلة مع المتابعين (دون الإشارة لاسمه) حتى تعم الفائدة، فوافق مشكورا
سأنشر تحديثات محفظته تحت هذا الوسم 👈 #محفظة_هارون
تابع معي المرحلة الأولى من الإعداد للاستثمار 👇👇👇