✍️Coge papel y boli, porque hoy voy a exponer 12+1 fondos de distinta naturaleza con los que puedes configurar una cartera adaptada a tus necesidades.
Dos premisas:
✅Consistencia en resultados.
✅Alfa de forma recurrente.
Allá vamos👇
La polémica del dividendero y su curso está copando Twitter hoy…
A todos los que sopesan pagar por un curso para invertir en dividendos: poned la pasta aquí, y programad aportación periódica 👇🏻
JPMorgan Global Dividend Fund
Te acabo de ahorrar 550€/año. De nada.
Pero, ¿y esto? Tremenda sorpresa y honor que
@Rankia
me incluya esta lista.
Ni siquiera me considero divulgador de nada más allá de ser un inversor que va compartiendo sus experiencias, más acertadas o menos, y las cicatrices que van dejando los mercados.
Mis agradecimientos.
Hoy toca enfrentarse a esa gran desconocida: la renta fija.
Aplícalo cuando analices fondos de deuda… ¡y no olvides situarlo en el contexto macroeconómico!
Estas semanas de verano me estoy dando cuenta que el 99% del contenido que se lee por X es basura.
Contenido político de ambos extremos, chavales de 20 años que te dicen cómo debes vivir, vendeburras por doquier (newsletters, cursos, mentorías... ).
Desinformación, vaya.
Si tienes un dinerillo ahorrado y quieres ponerlo a trabajar, pero te estás iniciando en los mercados, no abuses del riesgo.
Valora una distribución como la que te cuento a continuación, pequeña hormiga...
⚽️Cortita y al pie...
📈Tres fondos con buen momentum para requilibrar esas carteras tan sesgadas hacia crecimiento...
Ideas de estudio, nunca recomendaciones 👇
Pues allá vamos con la cartera.
El planteamiento es conjugar fondos que hayan demostrado consistencia en largos períodos, surfeado distintos ciclos económicos, y que lo hayan logrado con un buen control del riesgo, construyendo un porfatolio robusto.
Próximamente compartiré una cartera todoterreno:
6 FI, 100% RV
Anualizados (5a y 10a)>13%
Todos en dobles figuras
Todos α>0 (5a)
Ninguno con volatilidad>18
VaR (95%)=13,61%
β 0,85-0,90
~20% menor volatilidad que MSCI World
Bajo riesgo 7-magníficas
Para ir abriendo boca:
Muchos de nosotros somos padres, algunos lo seréis en un futuro. Os daréis cuenta de la gran cantidad de objetos prescindibles que rodean su día a día, agasajándoles con regalos que acaban en el olvido al poco tiempo.
¿Por qué no hacerles un regalo útil? Sigue leyendo 👇
¿Qué sucede si nuestro tiempo que vamos a permanecer invertidos se solapa con uno de esos episodios en que el S&P500 colapsa o permanence lustros lateral? No viviremos 150 años. Indexarse es una opción, que conlleva sus riesgos.
¿Estás buscando dónde colocar tus ahorros para hacerlos trabajar a LP?
¿Tienes pensado crearle una cartera a tus hijos?
Sigue leyendo, te puede interesar...
Esta humilde cuenta ha superado la barrera de los 2k seguidores.
Gracias a todos los que se interesan por las inversiones y la planificación financiera, y que me leen al otro lado de la pantalla.
Iré rescatando algún hilo antiguo, como el recopilatorio de la idea del mes 👇
Saco en conclusión que:
➡️Hay muchos lectores "en la sombra", con un perfil diferente y ganas de aprender.
➡️El contenido es de cierto interés, pero hay que tratar de hacerlo más digerible.
➡️El consumidor de ese contenido busca conocimiento.
➡️Llegó mi primer trol😂.
Estaba viendo las estadísticas del último post desarrollado y sólo hay 4 comentarios, como en el anterior.
Da que pensar, la verdad, tal vez no merezca la pena dedicar tiempo a exponer ideas.
Quizás esta red social esté orientada a otro tipo de contenido, perfil o interacción.
No esperaba la reacción a este post. Muchas gracias a todos los que habéis dado vuestra opinión.
Para mí es importante saber que el tiempo que se dedica a plasmar las ideas en este formato tiene interés, aunque no se participe en exceso. Eso anima a continuar escribiendo.
Estaba viendo las estadísticas del último post desarrollado y sólo hay 4 comentarios, como en el anterior.
Da que pensar, la verdad, tal vez no merezca la pena dedicar tiempo a exponer ideas.
Quizás esta red social esté orientada a otro tipo de contenido, perfil o interacción.
Próximamente compartiré una cartera todoterreno:
6 FI, 100% RV
Anualizados (5a y 10a)>13%
Todos en dobles figuras
Todos α>0 (5a)
Ninguno con volatilidad>18
VaR (95%)=13,61%
β 0,85-0,90
~20% menor volatilidad que MSCI World
Bajo riesgo 7-magníficas
Para ir abriendo boca:
🇪🇸 Home Country Bias, o el sesgo que tienen muchos inversores hacia lo nacional, que entienden más cercano y accesible.
A veces consideramos lo de fuera como mejor, pero no necesariamente ha de ser así….
Veamos una cartera construida en base a gestores españoles 🧵
Siempre, siempre... SIEMPRE, habrá algún activo, factor o estilo de inversión que lo haga mejor que lo que llevamos en cartera. ¡Siempre!
Suena tentador traspasar activos al fondo caliente, pero no persigas rentabilidades.
Construye tu cartera con criterio, y sólo ajusta.
🧑🍳Ya está cocinándose el hilo del próximo fin de semana...
Para los que han conocido esta cuenta recientemente, trato de aportar una idea el último finde de cada mes, donde destaco algún aspecto del producto y lo encuadro en el contexto de mercado.
¡Espero que sea de interés!
¿Buscas una temática de enorme potencial para tu cartera de inversión? 🔍
Acompáñame, que vamos a destripar una estrategia con el foco puesto en la robótica y las tecnologías innovadoras:
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology
En este hilo voy a tratar de recopilar análisis o comentarios sobre fondos, e iré actualizando con nuevas estrategias.
Algunos datos podrán quedar desfasados desde la fecha de publicación.
Guárdalo o retuitea si es de interés. Si quieres analizar alguno en particular, comenta👇
Los que llevamos ya tiempo en los mercados hemos pasado por muchas situaciones en las que hemos cometido muchos errores. La experiencia nos va curtiendo.
Me hubiera gustado escuchar otras vivencias que me hubieran permitido minimizar errores...
Aquí 5 errores muy comunes:
Rentabilidad anualizada:
Seguro que digo una obviedad, y es que las rentabilidades de los FI deben calcularse a través de la media geométrica, ya que por el efecto del interés compuesto las rentabilidades de las inversiones no son independientes unas de otras.
🚨Powell anuncia ajustes en política monetaria.
En román paladino, se abre el inicio de bajadas de tipos de interés por parte de la FED.
¿Qué activos se pueden ver beneficiados?
Llevaba unos días algo menos activo por cuestiones de trabajo, pero vuelvo a la carga.
Si te gusta este tipo de contenido, házmelo saber, para preparar más ideas en esta línea.
Con ❤️ o 🔄puede llegar a más gente. Gracias.
❌True Value FI
¿Podemos decir que la gestión de esta estrategia está siendo deficiente?
Mala gestión de riesgos, mal con el value tirando, mal cuando se está recuperando el factor small caps.
Exponerse tanto a RRSS y vender cursos a toda costa acrecentará la crítica.
Cartera Feo, Fuerte y Formal:
Fundsmith Equity Fund
Fidelity Global Technology
Flossbach von Storch Bond Opportunities
Excelente gestión con visión de largo plazo...
Si has llegado hasta aquí y te ha gustado el contenido, házmelo saber.
No soy de pedir likes o RT, pero parece que haciéndolo puede llegar a más gente. Si lo consideras oportuno, perfecto.
¡Buen fin de semana!
Llega el buen tiempo, se acercan las vacaciones.
¿Buscas desentenderte de las inversiones y disfrutar de las puestas de sol?
Pues veamos una distribución de cartera para ello...
La gestión sería simple: aportaciones periódicas equivalentes, en su caso, y rebalanceos una o dos veces al año para restablecer pesos. Sencillez, buenos equipos, beneficios de la indexación, y reparto de riesgos.
¿Suena bien?
Pues dale ❤️si te ha gustado 😉.
Se acerca el último finde de julio...
¿Qué traeré como idea de inversión? Permanece atento 👀
Y si quieres repasar ideas anteriores, bajo estas líneas las tienes agrupadas 😉.
Si te parece interesante aprovecha, que no sé cuánto durará esta práctica.
Y no, no cuesta dinero. Moclano no vende nada, por si alguien se lo pregunta.
Lo único, si crees que es de ayuda y puede serle de utilidad a más gente, parece que si no se da ❤️o🔁 no tiene alcance.
Tres ideas multiactivo para:
✅reducir el riesgo de la cartera
✅tomar exposición prudente a RV
✅aprovecharse de las buenas perspectivas de deuda
✅picotear en otros activos como el oro para proteger capital
Toma nota ✍️
Vídeos en YT de planificadores/asesores que te enseñan cómo seleccionar fondos y lo hacen mirando estrellas Morningstar, medallas y apenas un Sharpe🤦.
Construcción de carteras con tropecientos activos...
🚨Precaución con la información que se consume. La carga el diablo...
Finalizado el 2023, ya se puede decir que ha sido un año bursátil magnífico.
Muestro mi cartera de FI, con los ajustes que he ido comentando.
Rentabilidad 2023: 13,04% ✅
A la izquierda los FI que componen la cartera, a la derecha los principales valores de la misma:
Entramos en etapa estival, y a los mercados les suele entrar pereza.
Tras una buena primera parte del año, se puede pensar en ganar tranquilidad reduciendo parcialmente el riesgo de la cartera.
Veamos unos fondos mixtos (¡el demonio!) que podrían ayudar:
Hasta aquí esta pequeña introducción a cierta información que debemos conocer a la hora de estudiar fondos de RF, porque en ocasiones ni es renta ni es fija.
Cuesta concentrar la información en un hilo, si hay dudas, trato de ampliar información.
Si ha sido útil házmelo saber✍️
Última sesión del semestre. Buen semestre📈.
Compartiré evolución y posicionamientos, pero antes, mañana, toca fondo del mes.
Ideas que comparto según mi criterio como apropiadas en base al contexto actual, y con visión constructiva a medio-largo plazo. Nunca recomendaciones.
En otras palabras: no seas accionista por el dividendo de compañías que destruyen valor; mejor sé bonista de empresas solventes. Obtendrás un flujo recurrente y no perderás patrimonio por el camino.
Te acabo de ahorrar un buen dinero en cursos en favor de la IF. De nada.
📝Importancia de la planificación.
Para aquellos inversores que estén próximos a alcanzar su horizonte temporal que se fijaron (p.e. quienes ya acarician la jubilación), se entra en una nueva fase de dudas...
¿Cómo gestionar el patrimonio?
Do you remember when you joined X? I do!
#MyXAnniversary
Vaya, ya han pasado dos años desde que creé esta cuenta en Twitter para hablar acerca de finanzas...
El tiempo vuela. Seguiremos dando guerra intentando compartir contenido que pueda resultar de interés.
Por comentarios como éste de Miguel Ángel creo que merece la pena haber dedicado algún tiempo a hablar sobre finanzas, activos y construcción de carteras.
@MoclanoD11
Hola Diego.
Después de años (+15) con productos bancarios de pésimo rendimiento y algunas acciones españolas top,di contigo y ervigio alla por 2020 en mi afan por sacar un rendimiento digno de mis ahorros de veinte años.
Y puedo asegurarte q valió la pena.
Gracias por tu ayuda.
Una aproximación a los distintos ciclos económicos y qué activos pueden funcionar mejor según el punto donde nos encontremos. El reloj de las inversiones:
Fondo para inversor ultra-conservador, para horizonte de CP que busque:
✅Mejorar rentabilidad depósitos, FIAMM.
✅No incurrir en riesgo cambiario y reducir de crédito.
✅Optimizar rentabilidad-riesgo-comisiones.
DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund
Uno de los aspectos más importantes en la construcción de carteras es la distribución de activos, y debe suponer nuestro mayor esfuerzo y dedicación para acomodarla a nuestras necesidades financieras.
Voy a comenzar a hacer el uso del noble arte del bloqueo en X.
Haces una observación al respecto de la estrategia en dividendos a través de un colección de títulos y sale una horda de fanáticos a degüello. Con la Iglesia hemos topado.
@DividendoSeguro
@En_Juli__vert
@LocodlDividendo
No tengo ningún problema en debatir, como he estado haciendo ayer, pero si te quedas con la respuesta de un tipo faltón, naturalmente tengo mejores cosas en las que malgastar mi tiempo que en darle coba.
Lo tomáis como un ataque personal, y es una observación…
Evolución del S&P500, en escala logarítmica, a lo largo de los años, a través de recesiones y suelos de mercado.
Para que se aprecie que existen largos períodos en que el índice permanece lateral o incluso con retornos negativos. ¿Estarías preparado para un escenario así?
Que cada uno invierta como considere...
¿Pero qué sentido tiene dar dinero a una retahíla de empresas
#tarta
para que con ese dinero te vayan abonando dividendos...?
Préstaselo a buenas empresas que haya cierta garantía en que te lo van a devolver y por el camino te den flujos.
Creo que el inversor estaba huérfano de una guía para profundizar en el mundo de los fondos de inversión, su análisis y construcción de carteras de cara a poder poner a trabajar su patrimonio con la confianza y seguridad que merece.
Este vacío lo llena el proyecto de
@dapreal4
🔥
Tras muchos meses de trabajo hoy ve la luz nuestro nuevo proyecto de divulgación sobre fondos:
- Astralis Funds Academy
Si quieres formarte, conocer gestores y encontrar tesis de inversión sobre fondos de inversión esta es tu web
Aquí todo lo que puedes encontrar ⬇️
Abierta posición para la cartera de muy largo plazo:
iShares Healthcare Innovation UCITS ETF
Finalmente, me decanté por el ETF comentado por
@creandocartera
, que lleva también sólidas compañías de tecnología médica ($ISRG, $EW; empresas analizadas), junto otras biotecnológicas.
Ejemplos:
Fiera Capital Global Equity Fund
Comgest Growth Global
Fundsmith Equity Fund
Wellington Global Quality Growth Fund
GuardCap Global Equity Fund
BNY Mellon Long-Term Global Equity Fund
MFS Meridian Funds - Global Concentrated Fund
Julius Bär Global Excellence Equity
Comisiones en torno al 1%, porfolio concentrado (25-35 posiciones), alta calidad, y buena actuación.
Menos foco que otros fondos, no traspasable (esto lo veo positivo porque así su éxito no le hace atraer más inversores).
Fiera Capital Global Equity:
Cartera agresiva
Varios comentarios pedían una aproximación a lo que podría considerarse una cartera tolerante al riesgo con vistas a LP.
Vamos con un ejemplo:
1⃣2-3 RV quality globales, diferentes sesgos
2⃣RV Index USA
3⃣RV EUR ó small cap
4⃣RV defensiva, baja volatilidad
Sectores que le están entrando el "picorcillo":
📈Mineras de oro (👀Franklin Gold & Precious Metals Fund)
📈Biotecnológicas (👀Polar Capital Biotechnology Fund)
📈Taiwán (👀JP Morgan Taiwan Fund)
Abierto oficialmente el ciclo de bajadas de t/i, expongo una serie de ideas concretas para que el que tenga interés las estudie.
Antes, conviene indicar que estas bajadas pueden darse en distintos escenarios:
▶️Control de inflación con crecimiento.
▶️Recesión económica.
Estaba ojeando uno de estos consultorios de FI.
Plantea un lector cambiar Seilern por su "discreta rentabilidad"...
Vamos a ver, ¡que lleva >10% anualizado a 5 años! Sin Nvidia y otras magníficas y a pesar del 2022...
¡No se debe saltar de fondos persiguiendo rentabilidades!
A todos los que alguna vez hayáis tenido interés en leer mis publicaciones en esta red social, os deseo una Feliz Navidad.
Disfrutad de estos días, aprovechad para recargar pilas, y que Papá Noel os traiga salud y buenas inversiones.
¡Abrazos!
🎄🎅🎄
Cuesta encontrar contenido que merezca la pena. Lo hay, pero se debe dedicar demasiado tiempo, y además se pierde rápido.
Mañana publicaré el contenido que había avanzado, pero voy a tratar de hacer un menor uso de esta red social, y centrarme en otros proyectos.
Me planteaban la posibilidad de incorporar el factor momentum dentro de una cartera de FI moderada que aspira a una rentabilidad del ~6%.
Veamos cómo podría enfocarse:
Siempre interesantísima la visión de mercado de Roberto Scholtes. Mucho criterio, conocimiento de la situación macro, y apoyo técnico en niveles de entrada.
En respuesta a este comentario, dejo 🔗a su último consultorio de fondos en Expansión.
No-burbuja. Japón. Emergentes.
✅Q1 2024
Evolución de la cartera muy favorable superando el retorno anualizado exigido (7%-8%) a la inversión en sólo los tres primeros meses del ejercicio, manteniendo el nivel de riesgo controlado (VaR<-15%, cartera en -12,71%). Buen funcionamiento de los tácticos, al alza.
Febrero es un mes estacionalmente malo. Para esas carteras flexibles que quieran moderar el riesgo, aquí unas ideas:
🟢Fondo monetario
🟢RF Euro-corto plazo
🟠RF Flexible, más duración
🟠RV Dividendo global
🔴RV USA quality growth
🔴RV Tecnología
🔴RV Japón, cubriendo divisa
Modificación sobre la idea de cartera expuesta recientemente. Factores complementarios, gestión activa/indexada, y descorrelación, podría funcionar bien en distintos ciclos de mercado:
Cartera moderada
Vamos con una distribución equiponderada con los siguientes elementos:
1⃣RF bonos ligados a la inflación
2⃣RF crédito duración media
3⃣Mixto de RV con oro y deuda pública
4⃣RV diversificada estilo valor*
5⃣RV concentrada estili quality/growth**
1/
El sector semiconductores se ha dejado en un mes un -12,13%, arrastrados en las últimas sesiones por el gigante del sector $NVDA.
Pero los chips son presente y futuro. La revolución industrial impulsada por la IA los pone en el punto de mira.
Busquemos oportunidades: $NVTS
🚨Orden de traspaso
Reajusto una de las posiciones principales, saliendo de un fondo que me ha acompañado durante mucho tiempo como es el MS Global Brands, para dar entrada al JP Morgan Global Dividend, un best-in-class en estrategias orientadas al dividendo.
Para inversores con perfil muy conservador que aspiren a obtener un pellizco más que lo que remuneran los depósitos o los fondos monetarios:
💡Tikehau Short Duration Fund
Deuda IG, €zona, minimizando riesgo t/i.
🎯Objetivo: >Euribor 3M + 100pb.
1,2a
Cupón: 4,58%
TIR: 5,80%
¿Por qué fondos como Seilern, GuardCap, BNY Mellon, UBAM... están teniendo un rendimiento relativo discreto con otros comparables?
¡Estos equipos no han dejado de saber gestionar!
La respuesta está en Nvidia y otras "magníficas":